湖北日报农村版全媒记者 肖欣 通讯员 张然

3月12日一早，在查看农信银电子汇兑往账报表时，老河口农商行孟楼支行运营主管任佳馨发现客户黄明（化名）在3月11日通过手机银行跨行转账3笔，收款方均不同，且黄明此前并未经常进行跨行交易。

任佳馨顿时产生警觉。她迅速查询黄明11日的交易流水，发现其账户当天交易高达265笔，且呈现“小额分散转入、集中转出”的特征。

孟楼支行当即与黄明电话联系，但对方迟迟不接电话。

因黄明的账户交易明显异常，任佳馨对其手机银行进行止付冻结，随后查询分析其账户当月交易流水，发现3天时间内交易高达494笔，交易人众多、交易收付款银行均为不同省份地区、不同银行。

任佳馨迅速作出反应：在反洗钱系统中调整该客户风险等级，对该账户采取管控措施并上报可疑交易，最终成功堵截这一可疑账户。