协议有陷阱 贷而不得反受骗

网络贷款虽简单便捷，背后暗藏的骗局却让人防不胜防。

近日，郧县农商行杨溪支行成功识破并拦截一起百万元电信诈骗。

当天，某企业负责人曹先生焦急地来到杨溪支行营业大厅，声称自己的企业网银无法大额转账，想咨询如何解决。

“电脑上是如何提示的？”运营主管问。

曹先生支支吾吾说不出来。经多番劝说，他才说是找“代账公司”帮忙操作的，具体情况并不清楚。

这个回答，一下子引起了运营主管的警觉。运营主管要求添加“代账公司”会计微信，看到对方备注为“银行助贷罗经理”，疑虑更深了。

经了解，深圳某投资公司从网上联系到曹先生，声称可以帮忙提供贷款。正需要资金周转的曹先生没多想便与之签订了100万元的“代理贷款协议”。在双方均已盖章的协议中，约定该投资公司向曹先生收取贷款金额的贷款服务费为空白。

不仅如此，该投资公司以曹先生对公账户资金流水较少、需要刷流水提高贷款额度为由，要求曹先生将企业网银邮寄到该公司。收到企业网银后，该投资公司发现无法实现大额转账，便让曹先生到银行询问原因。

幸运的是，杨溪支行对长期未使用、使用频率较低的对公账户从低配置了企业网银额度，曹先生的对公账户就属于此类。

至此，事情基本明了。所谓“代账公司”有极大可能，要么以“帮助贷款”为名骗取客户网银进行洗钱活动，要么是金融诈骗，要么是两者兼有的组合式诈骗。

“还好你们及时提醒，不然我可能不知不觉就成了电诈工具人，想想都让人后怕！”曹先生如梦初醒。

(通讯员 朱江 龚韦宁 张晓峰)

建始农商行拦截一起大额涉诈资金汇出

近日，建始农商行景阳支行收到客户杨女士送来的一面锦旗，感谢为其成功堵截一起205万元大额涉诈资金汇出。

此前，景阳支行员工接到杨女士的求助，通过金融流水查询，发现涉案公司利用POS机大量转移资金，账户流水表现出“小额分散转入、集中转出”的特征，且公司负责人处于失联状态。

为避免受害人财产损失，主管会计立即将这一情况向县行说明并报备。经综合研判，不到半小时，便对该公司账户实行添加黑名单管控措施，限制全渠道资金转出。

次日，经警方查证，该公司账户资金确定为电信网络诈骗资金。得益于农商行工作人员的敏锐判断和果断处理，受害人的经济损失被及时挽回。

（通讯员 龙麒）