异地取现次日“丢卡” 三连问逼出涉诈交易链

“我的银行卡丢了，要挂失补办。”

日前，一名男子刘某快步进入阳新农商行营业部。看似寻常的补卡业务，却因工作人员的警觉，揭开了一起涉嫌出租银行卡的违法交易。

工作人员依例查询发现，这张沉睡许久的银行卡近期突然“活跃”：本月出现多笔小额快进快出交易，前一日更在异地ATM取现100元。

“昨晚刚取现，怎么就丢卡？”面对询问，刘某紧盯手机支吾道：“取完钱卡就不见了，特意坐火车赶来补卡”。

当被追问卡内当日转入的1万元资金来源时，刘某声称是“朋友借款”，却无法提供和朋友的聊天记录。

一系列异常表现引起了运营主管的注意。当被要求提供汇款记录时，刘某借故离开，几分钟后透过窗口展示手机截图。

运营主管以“看不清楚”为由接过手机，屏幕上赫然显示“记得我给你说的”“看完就删除”“要提额，尽量把额度提高一点”等可疑对话。

“这极可能涉及出租出售银行卡的违法交易。”运营主管立即安排柜员对账户采取“只进不出”限制，同时启动警银联动机制，同步联系反诈中心及辖区派出所。

经调查核实，刘某名下银行卡确被他人用于涉诈活动，账户资金实为非法资金。（通讯员 胡杨林）

“情感课程”套路多 警银联动截停4万元损失

湖北日报农村版讯（通讯员刘昕）近日，谷城农商行开发区支行联合谷城县公安局反诈中心成功拦截一起买课诈骗，为客户避免4万元经济损失。

当天下午，一名中年女士来到开发区支行，要求办理4万元转账，称款项用于支付江西某教育公司的“家庭关系修复课程”学费。

柜员艾芸芸发现，此笔转账金额较大且收款方为异地，遂询问详情。交谈中，客户频繁提及“拯救家庭”“投资”等词汇，引发艾芸芸警惕，她迅速启动反诈预警机制。

随后，运营主管调取其账户流水发现，近两个月内，该客户已向南昌、江西等地账户转账6笔，累计3.7万元，收款方均为外地教育类公司。经进一步询问得知，客户通过“心理咨询师”微信指导，多次扫码支付“课程费”。

“这可是能拯救4亿家庭的课程，能修复夫妻感情、重建亲子信任，怎么会是骗子。”当工作人员告知其可能存在被骗的风险时，客户情绪十分激动，并拿出观看直播时记录的笔记。艾芸芸安抚其情绪的同时，运营主管迅速上报县行运营服务部，并联系县公安局反诈中心。

10分钟内，民警抵达现场。在开发区支行工作人员与民警近1小时的耐心劝导下，客户最终醒悟，成功避免了4万元经济损失。