湖北日报农村版全媒记者 庹文佳 通讯员 但湘宜

“这钱是我的，凭什么不给我取？再不给办我就投诉你们！”鄂州农商行文苑支行大厅里，客户成明（化名）突然提高嗓门，对着柜员怒气冲冲地嚷嚷。

异常的发生要从一天前说起。成明来到文苑支行，预约次日取现15万元。

次日，当成明再次前来取款时，工作人员按照反诈工作要求，询问资金来源和取现用途，没想到他支支吾吾，先说“家里装修”，转而又改口“生意周转”。

“您这账户的15万元是今早刚到账的，能说说是哪里转来的吗？”工作人员耐心追问。闻言，成明突然情绪激动起来，拍着柜台威胁要投诉，却趁着工作人员准备进一步核实的间隙，摔门离开网点。

“资金到账时间短、金额大，客户对用途解释不清，还刻意回避关键问题。”成明走后，文苑支行会计主管陈红梅立刻召集内勤团队复盘，一致判定这笔资金高度可疑。陈红梅当即将情况上报至鄂州农商行运营管理部。

一张跨网点预警防线就此拉起——市行运营管理部部门负责人牵头梳理成明近半年的账户流水，逐笔标记异常交易点，快速形成可疑交易报告；安排专人火速对接鄂州市反诈中心，同步账户数据、可疑行为描述，推动警方启动资金流向溯源；通过运营主管OA群，将其信息和防控提示推送至全市所有支行。

第三天9时许，成明来到鄂州农商行鄂城区支行，再次要求取走15万元。“先生您别急，大额取款需要核对一些信息，您先坐下喝杯水。”鄂城区支行工作人员稳住成明，悄悄按下了报警按钮，并紧急联系市行运营管理部。电话那头，运营管理部立刻同步对接市反诈中心。

15分钟后，民警赶到现场，依法带走成明进行调查。此时，市反诈中心传来消息：经核查，这笔15万元资金确为涉诈资金，已联系到外省的受害人，指导其在当地报案，后续将依法返还涉案资金。