湖北日报农村版讯（通讯员郑之艳、郑丽静）近日，秭归农商行水田坝支行工作人员在为客户办理开户业务时，凭借反诈经验，成功化解一起潜在账户滥用风险。

当日，客户聂某来到水田坝支行，声称自己在这家银行没有银行卡，需新办一张日常使用。工作人员按照开户流程查询系统信息，却发现其在2020年4月20日开立过一张IC标准卡，且仍处于正常使用状态。

面对工作人员的质疑，聂某随即改口，称“女儿名下银行卡数量过多无法新开户，所以想自己办张卡给女儿用”。此时，随行的一名女子连忙补充解释，称“女儿并非无法开户，只是没时间到网点办理”。

凭借反诈经验与风险识别能力，工作人员敏锐判断这一开户申请存在重大异常，若同意开户，账户极有可能被用于非法资金流转。工作人员当场明确拒绝其开户申请，并拿出相关法律法规文件，逐一告知其“出租、出借、出售、转让银行账户”可能面临的法律责任。

聂某及其随行人员在充分了解违规后果后，主动离开网点。