湖北日报农村版讯（通讯员周欣、郑博博）为取现多番改口，不动户连续出现试探性交易……蕲春农商行城关支行近日成功拦截一起可疑资金交易。

事发当日，客户王某前往城关支行柜台，要求提现1万元，称该笔款项为“朋友还款”，计划用于房屋装修。

办理业务过程中，柜员周欣发现该账户存在多项异常特征：长期无交易记录，近期却连续出现试探性小额资金进出，随后由跨行转入1万元并急于柜面取现。

“账户交易模式与常见洗钱行为高度相似，且转账方标注为‘不受理个人业务’。”周欣立刻警觉并进一步询问。

王某先称资金来自数月前电商合作朋友的还款，后又改口为“昨日向朋友所借”，并提供所谓“朋友”的手机号码。但当被问及装修房屋具体地址时，王某言辞闪烁、神态紧张，所提供号码亦未经过实名认证。

综合多项风险特征，城关支行立即启动风险应急预案，在稳住王某的同时，迅速向当地公安机关报告，同步上报县行运营服务部。

民警赶到现场，在城关支行配合下，调查核实客户信息及交易流水等资料。

在证据面前，王某最终承认对该笔资金真实来源并不知情，被警方依法带走调查。