湖北日报农村版讯（通讯员吴倩）阳新农商行潘桥支行柜员日前精准拦截电信网络诈骗资金，挽回客户损失4.7万余元。

当日，客户柯某前往潘桥支行办理银行卡提额业务，称用于个人经营资金周转。按照“了解你的客户”风控原则，经办柜员依规核查流水，发现该账户交易频次杂乱、金额零散、交易对手分散，与客户自述的经营周转需求严重不符，呈现典型涉诈账户交易特征。

为核实业务真实性，工作人员要求客户提供相关佐证材料。柯某随即出示一份合同，试图掩盖风险、规避风控核查。经过逐项核验合同条款、交易逻辑及签章信息，工作人员迅速识破合同条款模糊、逻辑矛盾、签章存疑等多处漏洞，确认系伪造虚假合同。

面对询问，柯某含糊其词，无法对各项疑点作出合理解释。潘桥支行第一时间启动反诈风险应急处置流程，依规对该账户采取限制非柜面交易管控措施，牢牢锁定该账户内可疑资金。

后经公安机关核查确认，该账户内4.7万余元资金全部为电信网络诈骗涉案资金，警方随即对该账户依法实施冻结处置。