湖北日报农村版讯（通讯员张思敏、王艺）松滋农商行街河市支行近日精准捕捉异常交易预警，阻截涉诈资金3.38万元，为受害人挽回损失赢得了机会。

当天，支行运营主管在账户风险监测中，发现一位72岁客户的账户交易存在可疑。该客户常年居家务农，生活轨迹简单，账户仅用于接收惠农代发资金和取款，无其他自有资金交易，“静默”近三个月，近几天却频繁收到来自不同主体的跨行转账，资金零散无序。这种突发密集的异地入账行为，与其日常资金往来需求明显不符，表明账户已脱离正常使用场景。

为查清疑点，支行多次拨打客户电话，却均未接通；随后依托村银共建渠道，紧急联络属地村干部开展实地核查。工作人员与村干部上门走访未找到客户本人，通过走访邻居得知其常年务农，无额外收入来源，且子女均不在本地，无法联系其近亲属。由于无法进一步核实账户具体情况，风险敞口依然存在。

结合“静默”账户频发异动、资金来源不明、多次联系失效等多项高危特征，支行综合研判认定该账户存在出借、冒用重大风险，大概率已被不法分子控制，用于非法资金中转或“洗白”。为遏制风险扩散，立即依规对可疑账户采取管控措施，阻断非法资金流转通道，并及时向运营服务部及反诈中心报送风险线索。

次日凌晨，风险预判得到印证：该账户因涉嫌电信网络诈骗，被异地公安机关依法止付。